泰国冻结300万个银行账户 重拳打击网络诈骗

泰国近期采取严厉措施打击网络诈骗，在全国范围内冻结了约300万个银行账户，旨在阻止犯罪分子利用银行系统洗钱和欺诈普通民众。但这一突然行动导致许多无辜企业和个人陷入资金冻结的困境。

打击诈骗与洗钱行动

泰国银行（BoT）与反网络诈骗行动中心（AOC）和网络犯罪调查局（CCIB）于八月联合发起本次行动，重点打击被犯罪分子用于转移非法资金的“傀儡账户”。当局强调，此举是为了切断诈骗分子日益复杂的资金流通网络。

诈骗团伙常以合法企业为幌子进行非法交易，使得调查人员难以区分正常与欺诈性资金流动。据CCIB透露，诈骗分子近期改变策略，通过向正规商家购物再转卖的方式洗钱，导致不少无辜商家受到牵连。

审核流程与公众担忧

账户冻结引发大量受影响个人和企业的投诉。为应对这一情况，泰国数字经济与社会部（DES）已设立“应急指挥中心”处理公众咨询，力求加快审核并解封合法账户。

DES官员Wisit Wisitsora-at表示，银行可临时冻结账户，但永久冻结需法院指令。当前冻结仅限制部分交易，不影响账户其余资金与操作。当局强调一旦审核完成，合法账户将迅速解冻。但许多用户反映流程缓慢，对企业运营造成持续影响。

平衡防犯罪与公众信任的挑战

尽管当局称此举是保护金融系统的必要措施，公众对银行系统的信任度已受冲击。尤其依赖在线支付的小企业主运营受阻，二维码及电子钱包等即时交易方式受严重影响，导致付款延迟、日常经营困难。

泰国银行承认行动对无辜民众造成影响，但坚持认为维护金融系统的长远目标高于短期不便。此次打击旨在遏制金融犯罪并震慑犯罪分子。不过企业普遍担忧声誉受损及用户对数字支付方式信心的下降。

后续改进措施

随着调查持续，当局正努力优化执行方式。泰国银行承诺完善流程，包括提升欺诈检测系统和监控精度，以减少误伤。银行也被要求更新客户身份验证（KYC程序，以加速调查并降低差错率。

尽管临时冻结带来不便，当局相信此次行动的长远效益将保护公众并预防更大金融损失。未来几周将检验政府能否在打击犯罪与保障合法商业活动之间取得平衡。